注册商业保理公司的条件

一文七步带你了解什么是商业保

关于商业保理公司注册条件和要求

全国哪里可以注册商业保理公司

概述：

什么是商业保理？简单来说就是卖方将货物卖给买方，卖方可将贸易过程中销售或合同所产生的应收账款转让给保理公司，再由保理商为卖方提供现金流提前用于采购、生产等，以避免应收账款产生到收回期间企业资金周转的难题。

一、外资商业保理注册的条件：

1.注册资本应不低于5000万元人民币；

2.投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚记录；

3.应当以有限责任公司形式成立；

4.名称中应标明“商业保理”字样；

5.应建立开展保理业务相应的管理制度，健全相关业务流程和操作规范，每半年将财务报表、合规说明、业务开展情况等报市经贸信息委，并对报告和资料的真实性、准确性、完整性负责；

6.在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的高级管理人员；

二、申请设立商业保理公司应当向审批部门报送下列材料：

（一）申请书；

（二）投资各方签署的可行性研究报告；

（三）公司章程（中外合资企业、中外合作企业还需提供合同）；

（四）投资各方的注册登记证明、法定代表人身份证明；（五）主出资人上一年度的审计报告；

（六）高级管理人员情况表；

（七）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书；（八）股东承诺书；

（九）审批部门要求的其他文件。

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三、股东签署的出资协议；

（四）主要股东（或主要股东的控股股东）最近两个会计年度的财务审计报告及最近一个季度的财务报表；其他股东成立满一年的，提交上年度的财务审计报告及最近一个季度的财务报表，成立不满一年的，提交最近一个季度财务报表；

（五）境内股东提交会计师事务所出具的注册资本全额实缴到位的验资报告；境外股东提交承诺书，承诺在公司完成设立登记之日起六个月内提交验资报告；

（六）境内股东提交企业信用报告，境外股东提交信用承诺书；

（七）公司章程以及公司治理、内部控制和风险管理制度文件；

（八）董事、监事、高级管理人员的身份证明文件复印件，个人简历，境内人员的个人信用报告或者境外人员的信用承诺书；

（九）在本市的营业场所不动产权证书或者租赁合同复印件；

（十）股东签署的载明申报材料真实以及最近两年没有重大违法违规记录的承诺书。

地方金融监管部门基于实质审查需要，可以要求申请人提供其他材料。

第十二条 有境外股东的商业保理公司在境外股东提交出资实缴到位的验资报告前，不得开展商业保理业务。开展业务的，属于未取得资质擅自从事商业保理业务。

第十三条 境外股东无正当理由自公司设立登记之日起六个月内未实缴注册资本并提交验资报告的，市地方金融监管部门撤销对该商业保理公司设立事项审核通过的书面意见，并告知市市场监管部门。该商业保理公司应当自书面审核意见被撤销之日起三十日内向市场监管部门申请变更登记或者办理注销登记。

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